Что такое валютное регулирование в исламском банке на территории МФЦА?
Это система требований и процедур, направленных на обеспечение законности трансграничных валютных операций, соблюдение требований валютного законодательства МФЦА и внутренних правил банка.
Какие операции Банк вправе осуществлять в национальной валюте?
- Исламский банкинг и исламское финансирование;
- Исполнение указаний клиентов по уплате налогов и обязательных платежей в бюджет, заработной платы, аренды помещений, а также исполнение банком МФЦА инкассовых распоряжений (налоговых органов и судебных исполнителей), предъявленных к текущему банковскому счету клиента.
- Оплата консультационных услуг, оказанных банком МФЦА
- Оплата брокерских комиссий, листинговых и иных биржевых сборов по сделкам с ценными бумагами в национальной валюте на бирже МФЦА и КФБ
- Расчеты по сделкам и выплаты по ценным бумагам в национальной валюте на бирже МФЦА и КФБ
- Расчет по сделкам и выплаты по финансовым инструментам в национальной валюте, в том числе по ценным бумагам, находящимся в номинальном держании банков-участников МФЦА и переданным на кастодиальное обслуживание в БВУ РК
Какие операции может проводить исламский банк?
- Принимать и осуществлять платежи и (или) переводы денежных средств клиента резидентов РК, нерезидентов РК и резидентов, являющихся участниками МФЦА, в рамках разрешенных видов услуг в иностранной валюте;
- Осуществлять платежи и переводы денежных средств клиента между нерезидентами, не зарегистрированными в РК и (или) не осуществляющими деятельность на территории РК, в иностранной валюте (не связанные с исламским финансированием, в рамках разрешенных регулируемых видов деятельности в соответствии с требованиями Шариата);
- Осуществлять платежи и (или) переводы денежных средств клиента нерезидентов РК, резидентов РК и резидентов, являющихся участниками AIFC, связанные с исламским финансированием и (или) реализацией проекта, для которого клиент исламского банка AIFC привлек финансирование от данного банка, в любой валюте.
Какие операции по поручению клиентов запрещено проводить исламским банкам на территории МФЦА?
- Проведение операций резидентов, связанных с осуществлением экспорта или импорта товаров (работ, услуг), и (или) подпадающих под требование получения учетного номера в соответствии с валютным законодательством РК
- Осуществление обменных операций по поручению клиентов с использованием национальной валюты;
- Проведение платежей и (или) переводов денег клиентов в тенге по услугам, не связанных с исламским финансированием и (или) с реализацией проекта, под который клиентом исламского банка МФЦА было привлечено финансирование от данного банка.
Какие документы предоставляют нерезиденты, зарегистрированные в РК и осуществляющие деятельность на территории РК для проведения валютных операции?
Договор (если сумма операции превышает 10 тысяч долларов США в эквиваленте), инвойс, заявление на перевод и иные документы по требованию Банка.
Какие требования предъявляются к договору?
Договор должен содержать существенные условия сделки, позволяющие определить:
- стороны договора;
- предмет договора;
- сумму обязательств (или порядок ее определения);
- валюту обязательства;
- валютную оговорку, если валюта оплаты отличается от валюты договора;
- условия исполнения обязательств, реквизиты сторон, срок действия договора.
Какую информацию Банк должен получить перед проведением валютной операции?
Банк должен располагать информацией о клиенте и проводимой операции, включая статус резидентства, сведения о плательщике и получателе средств, назначение платежа, а также иные сведения, необходимые для соблюдения требований валютного регулирования.
Может ли Банк запросить дополнительные документы?
Да. При необходимости Банк вправе запросить дополнительные документы и сведения, необходимые для проверки законности валютной операции и соблюдения требований законодательства.
Как долго рассматриваются документы?
Срок рассмотрения зависит от сложности операции, полноты представленных документов и необходимости проведения дополнительной проверки. Обычно от 1 до 7 рабочих дней.